Avant de souscrire un contrat d’assurance auto auprès d’un assureur, il est nécessaire de s’intéresser aux tarifs pratiqués pour s’orienter vers l’option la plus intéressante. Si vous cherchez le meilleur prix pour votre assurance voiture, plusieurs éléments doivent être portés à votre connaissance.
Découvrez les meilleurs prix des assurances pour véhicules selon leurs marques ou la formule d’assurance auto choisie. Découvrez avec Active Assurances, nos offres de devis parmi les assurances les plus avantageuses du marché ! Des formules triées sur le volet pour vous apporter protection et sécurité au volant.
À combien s’élève le prix d’une assurance voiture ?
Pour l’année 2022, le prix moyen d’une assurance voiture s’élevait à environ 644 € / an. On peut penser qu’une moyenne similaire sera attendue pour l’année 2023. Une moyenne qu’il faut apprécier à la lumière des réalités du marché. De nombreuses disparités existent chez les assurés. Celles-ci dépendant notamment de plusieurs éléments qui viennent impacter le coût de l’assurance auto.
Chez Active Assurances, nous sommes soucieux de permettre à chaque automobiliste de prendre le volant sereinement. C’est pour cette raison que nous proposons des offres adaptées et personnalisées à chaque profil de conducteur. Les tarifs que nous proposons à nos assurés dépendent notamment de la marque du véhicule à assurer mais aussi des formules choisies. Par exemple, vous pouvez souhaiter moduler le montant de la franchise ou encore souhaiter une protection étendue avec une assistance pour le remplacement du véhicule en cas de sinistre.
Tarif assurance auto par marque
Le prix d’une assurance auto varie selon plusieurs critères, dont la marque du véhicule à assurer. Ainsi, le tarif va différer selon que vous soyez propriétaires d’une Peugeot, Renault, Dacia Sandero, Tesla ou Citroën.
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Prix assurance voiture par formule
Le tarif d’une assurance voiture va également évoluer selon la formule choisie pour votre contrat d’assurance auto. En d’autres termes, le prix dépend des options et garanties choisies et donc de l’étendue de la protection concédée.
Par exemple, le prix d’une assurance tous risques sera plus élevé que pour une assurance au tiers étant donné que cette dernière confère moins de protection en cas de sinistre. Des formules intermédiaires sont également envisageables. Elles permettent d’être assuré au titre de la responsabilité civile à moindre coût. Rappelons que la responsabilité civile est obligatoire pour une question d’indemnisation. Cela peut être intéressant pour les conducteurs qui sont en situation de malus ou encore les jeunes conducteurs.
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Quels sont les éléments qui impactent le coût d’une assurance auto ?
Plusieurs éléments viennent impacter le coût d’une assurance voiture et donc le montant des cotisations ou de la prime d’assurance, on retrouve notamment :
- les caractéristiques liées au véhicule et l’usage qui en sera fait
- le profil et les antécédents du conducteur : jeune conducteur, conducteur sans accident en situation de bonus, conducteur malussé rendu responsables d’un trop grand nombre de sinistres, etc.
- la formule de contrat d’assurance voiture : garanties et options sélectionnées selon le niveau de protection attendu (assistance en cas de panne, franchise, indemnisation en cas de responsabilité, etc).
1. Le tarif d’une assurance auto varie selon le véhicule
Si vous cherchez une assurance auto pas chère, vous devez savoir que le tarif d’une assurance automobile varie selon les caractéristiques du véhicule à assurer.
Type de véhicule : qu’il s’agisse d’une voiture familiale de type SUV, d’une citadine ou encore d’une voiture sportive, le coût va varier. La motorisation du véhicule aura également un impact sur le prix de l’assurance voiture (essence, diesel, électrique ou hybride rechargeable). Cela s’explique par le fait que le coût des réparations de ces véhicules sera différent. Les conducteurs de voiture électrique ont pu récemment voir le prix de leur assurance voiture diminuer.
Marque et modèle : le prix ne sera pas le même pour une Peugeot, Renault, BMW, Volkswagen ou une Mercedes. Le numéro de série de la voiture pourra éventuellement faire varier le montant de l’assurance auto. Par exemple, on sait que les marques les plus prestigieuses font grimper rapidement le montant d’une assurance voiture.
Caractéristiques propres à l’achat du véhicule : ancienneté, véhicule neuf ou d’occasion, prix d’achat et éventuellement mode d’achat (exemple : prêt, leasing).
Usage du véhicule : lieu de stationnement, fréquence d’utilisation quotidienne, privé ou professionnelle, kilométrage annuel, trajets réalisés, etc.
2. Le prix d’une assurance voiture va dépendre du profil du conducteur
Le profil des conducteurs et notamment leurs antécédents est le deuxième élément qui vient impacter le prix d’une assurance voiture. Pour ces raisons, les informations propres aux conducteurs sont recueillies par les assureurs pour moduler le montant de leurs cotisations.
Profil du conducteur qui sera assuré : âge, sexe, situation maritale, activité ou profession, domicile, type de permis de conduire et ancienneté.
Antécédents du conducteur : le coefficient du bonus-malus sera regardé afin de moduler le prix de l’assurance auto et donc le nombre de sinistres causés. Les compagnies d’assurance peuvent consulter l’historique de ces antécédents sur le relevé d’information de l’assuré.
Si un automobiliste est en malus, son profil sera considéré comme à risque, ce qui entraînera une augmentation du montant de l’assurance auto. Mais heureusement, cela ne s’applique pas chez Active Assurances, où nous veillons à prendre chaque situation dans son contexte. Pour ce faire, nous nous efforçons de proposer des offres intéressantes et adaptées à chaque profil de conducteur lors de toute souscription.
3. Le tarif dépend des options et garanties souscrites dans le contrat d’assurance auto
Enfin, le coût d’une assurance voiture va dépendre de la formule choisie et donc des options et garanties qui la composent.
Niveau de la protection inclus et le montant des franchises : assurance au tiers, tiers étendu, tous risques…
Options souscrites : remplacement du véhicule, assurance vol, casse, panne, bris de glace, tous dommages, etc.
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Active Assurances vous propose de comparer nos différentes offres d’assurance auto pour trouver la formule d’assurance voiture au prix le plus intéressant selon vos besoins. En remplissant un devis en ligne, nous vous dévoilerons une offre sur-mesure et personnalisée à vos besoins comme à votre budget.
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Pourquoi dit-on que les prix des assurances voiture augmentent ?
Plusieurs raisons peuvent expliquer une augmentation du prix des assurances pour véhicules. Cela peut notamment être le fruit d’une évolution des taxes légales et réglementaires actuellement en vigueur. Les cotisations peuvent également augmenter en raison de la hausse du nombre d’accidents sur les routes françaises.
Comment réduire le tarif de son assurance auto ?
Pour réduire le tarif de son assurance auto, la meilleure option consiste à réduire les garanties de son contrat d’assurance voiture et donc de bénéficier d’une couverture minimale. Vous pouvez aussi faire le choix d’assurer un véhicule moins onéreux.
